L’IRS appelle le Congrès à renforcer les règles de divulgation de la cryptographie – Cryptomonnaie

L’IRS a publié une lettre adressée à la sénatrice d’État Maggie Hassan (D-NH) appelant le Congrès à renforcer ses règles de divulgation de la crypto-monnaie pour aider à prévenir les cyberattaques.

La lettre, datée du 21 décembre, vient en réponse à une lettre envoyée par le sénateur Hassan exprimant ses préoccupations persistantes pour le bien-être des résidents du New Hampshire, qui ont été arnaqués de 2,3 millions de dollars et n’ont pas pu retrouver les fonds une fois convertis en crypto-monnaie. Hassan, membre du Homeland Security Committee, a expliqué comment la ville de Peterborough a envoyé 2,3 millions de dollars à des criminels, au lieu du ConVal School District. La ville a récupéré 594 000 $ des fonds volés en octobre 2021.

Plus précisément, l’IRS recommande que les entreprises de services monétaires (MSB) telles que les échanges cryptographiques, les kiosques et les bureaux de négociation de gré à gré soient tenues de collecter des informations sur la connaissance de votre client (KYC) pour aider à décourager l’anonymat dans les transactions.

À travers la lentille IRS

L’IRS propose que des mesures plus strictes soient utilisées pour suivre la cybercriminalité impliquant des crypto-monnaies, notamment en rendant obligatoires certaines exigences de déclaration.

Selon le commissaire de l’IRS, Charles Rettig, l’amélioration des mesures KYC ou des procédures de diligence raisonnable pour toutes les ESM, y compris les échanges de crypto-monnaie, réduira le nombre de transactions suspectes.

«Pour toutes les ESM, y compris les échanges de devises virtuelles, soit l’amélioration des procédures de diligence raisonnable sur les clients à volume élevé, soit la mise en œuvre des exigences KYC quels que soient le volume et le risque est susceptible de réduire le volume des transactions suspectes, de fournir une plus forte [suspicious activity reports (SAR)] programme et aider à identifier à la fois l’objectif commercial des transactions et la source des fonds », déclare Rettig dans sa lettre.

“Un programme SAR plus fort devrait, à son tour, améliorer la récupération des fonds volés ou détournés ou même prévenir de tels crimes en premier lieu.”

Inscrivez-vous auprès du Réseau de lutte contre la criminalité financière

La loi sur le secret bancaire (BSA) oblige les ESM à s’enregistrer auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain, à disposer d’un programme de lutte contre le blanchiment d’argent, à déposer des rapports d’activité suspecte et à déposer des rapports sur les transactions en devises – qui sont tous assurés par le IRS.

Autoriser le partage d’informations avec le FinCEN

L’IRS recommande l’autorisation du partage d’informations entre lui-même et le FinCEN concernant les contribuables qui effectuent des transactions en crypto en dehors des États-Unis. L’agence a également recommandé d’imposer des sanctions, civiles et pénales, pour négligence ou cas civils de fraude impliquant des crypto-monnaies, afin d’assurer la conformité.

Un financement supplémentaire de 21 millions de dollars est nécessaire

L’IRS a demandé 21 millions de dollars de financement supplémentaire pour soutenir les enquêtes sur les crimes hautement techniques, y compris ceux impliquant des crypto-monnaies.

“Ce financement supplémentaire de 21 millions de dollars est spécifiquement destiné à soutenir la cyber, la crypto-monnaie et d’autres enquêtes hautement techniques et joue un rôle important en augmentant les capacités d’application de la loi de l’IRS-CI”, indique la lettre.

La lettre du commissaire de l’IRS indique également que le dépôt électronique obligatoire du formulaire 8300 donnerait des informations plus précises sur les entreprises ou les personnes qui reçoivent 10 000 $ en transactions cryptographiques. En outre, le titre 331 de la législation sur le formulaire 8300 devrait être tel que le formulaire inclut des informations sur les actifs numériques. Cela pourrait également empêcher l’évasion puisque plusieurs formulaires ne sont pas nécessaires.

“Le dépôt électronique facilite des informations fiscales plus précises et soutient les objectifs plus larges d’amélioration du service IRS aux contribuables et de modernisation de l’administration fiscale”, poursuit-il. “Le dépôt électronique garantit également que des informations précieuses sont disponibles en temps opportun à des fins d’application de la loi.”

Maux de tête pour les échanges ?

L’IRS recommande que l’enregistrement des rapports de transaction en espèces inclue la définition de « client établi ».

À moins qu’un client ne soit considéré comme « établi », son numéro de permis de conduire ou de sécurité sociale doit être enregistré pour les transactions supérieures à 3 000 $. Cela pourrait être un défi, car les échanges cryptographiques n’ont pas de procédure d’intégration pour tous les clients. Cela pourrait signifier que chaque transaction dépassant 3 000 $ pourrait faire partie d’un rapport de transaction.

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Les monnaies digitales sont sous la bannière des monnaies numériques, monnaies alternatives et monnaies virtuelles. Elles furent initialement conçues pour fournir un moyen alternatif de paiement pour les opérations en ligne. Cependant, les cryptomonnaies n’ont pas encore été clairement acceptées par les sociétés et les prospects et elles sont à l’heure courante trop volatiles pour correspondre en terme de méthodes de paiement. En tant que devises décentralisées, elles ont été développées pour se défaire de la mainmise et de l’influence gouvernementale et l’économie des cryptomonnaies est monitorée à la place par des protocoles internet ‘peer-to-peer’. Les unités individuelles composant une crypto-monnaie correspondent à des chaînes de données ayant été encodées pour sembler une unité.

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